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黄平农村商业银行欠参股的东营银行和广饶农商行达1289亿“100强

来源:未知 作者:admin 人气: 发布时间:2018-12-17
摘要:欠参股的东营银行和广饶农商行达12.89亿100强大海集团破产重组 24家银行贷款难收回? 前不久刚刚荣获山东民营企业100强等多项荣誉的山东民企山东大海集团有限公司(以下简称大海集团),近日被宣布破产重组。 11月28日晚间,大海集团子公司,新三板挂牌企业

  欠参股的东营银行和广饶农商行达12.89亿“100强”大海集团破产重组 24家银行贷款难收回?

  前不久刚刚荣获山东民营企业100强等多项荣誉的山东民企——山东大海集团有限公司(以下简称“大海集团”),近日被宣布破产重组。

  11月28日晚间,大海集团子公司,新三板挂牌企业山东东海融资租赁股份有限公司(以下简称“东海租赁”)发布公告称,大海集团以不能清偿到期债务且资产不足以清偿全部债务为由,向山东省东营市中级人民法院申请破产重整。

  《中国经营报》记者了解到,针对大海集团的破产重组,在今年6月已经成立了省级债权委员会。

  同时,记者独家获悉,在债务中,涉及东营当地法人银行东营银行及广饶农商行债务总规模分别为8.86亿元和4.03亿元。根据大海集团上半年债券半年报,截至报告期末,总共有约24家法人银行向大海集团及其子公司授信,综合授信额度达65.74亿元。

  东海租赁发布的公告显示,2018年11月22日,大海集团以不能清偿到期债务且资产不足以清偿全部债务为由,向山东省东营市中级人民法院申请破产重整。2018年11月26日,东营市中级人民法院发布民事裁定书,受理大海集团的重整申请。截至2018年10月底,大海集团资产总额约为50.89亿元,负债总额约为53.23亿元,资产负债率为105.00%。

  大海集团2018年债券半年报显示,截至报告期末,银行向大海集团及其子公司授信总额度为65.74亿元,其中涉及约24家法人银行,涵盖国有银行、股份行、城商行、农商行、政策性银行、村镇银行、信用社。

  其中,国有银行综合授信额度约为29.36亿元;股份行综合授信额度约为21.42亿元;政策性银行、城商行、农商行、村镇银行、信用社的综合授信额度分别为5.87亿元、7.10亿元、1.55亿元、0.30亿元和0.14亿元。

  而截至2017年末,大海集团及子公司获得的银行授信额度总额为66.24亿元,其中未使用授信额度6.83亿元。该公司表示,后续1至2年,计划维持现有融资规模,无其他新增融资计划,具体业务形式将有所调整,具体包括,其一,与各家银行协商,将到期的信用证、银行承兑汇票风险敞口转为流动资金贷款;其二,目前已有部分到期续期的流动资金贷款执行基准贷款利率,并由季度付息调整为半年度付息;其三,采用“借新还旧”的方式进行流动资金借款正常展期。

  某家向大海集团授信的银行告诉记者,目前大海集团向该行的借款还未归还,目前具体处置方案已经交由该行总行授信管理部统筹。

  某位接近这一事件的人士告诉记者,目前,大海集团在各家银行的贷款还未形成不良。记者了解到,在今年6月已经成立了省级债权委员会,不过上述银行是否在债权委员会当中,记者还在陆续核实。

  记者目前了解到,在债务中,涉及东营当地法人银行东营银行及广饶农商行债务总规模分别为8.86亿元和4.03亿元。针对大海集团与东营银行和广饶农商行的债务关系,记者分别联系了两家银行,但截至发稿,记者尚未收到回复。

  公开信息显示,东营银行、广饶农商行与大海集团不仅有贷款方面的关系。大海集团2017年债券年报显示,该公司此前曾为东营银行股东,但在2017年,该公司转让了所持东营银行的股权,这一投资活动使得该公司现金流量净额达8.75亿元,较2016年度增长197.72%。启信宝公开信息显示,大海集团亦为广饶农商行股东。2015年以来,广饶农商行净利润持续走低。2017年底,其实现净利仅100万元,不良率高达13.90%,同比增长11.43个百分点。

  此外,大海集团公司债券2018年半年报显示,截至上半年末,该公司对外担保的余额为20.47亿元;公司报告期对外担保的增减变动情况为6.26亿元;尚未履行及未履行完毕的对外担保总额为26.72亿元;尚未履行及未履行完毕的对外担保总额超过报告期末净资产30%。

  监管层为帮助民企获得更多资金支持,提出的“一二五”目标还不足一个月,面对民营企业的经营风险,银行要如何权衡?

  某股份制银行广东地区分行行长表示,去年以来受外部经济环境和严监管趋势影响,企业信用风险加速暴露,很多大型企业也开始出现信用危机,银行在调整业务结构的同时,主要是加强对企业的监控,对存在风险的企业进行重点关注,对于企业信用风险暴露集中的区域也给予重点关注,如东北、西北地区企业波动的很多,这些地区的企业也是监控重点。

  “民企违约原因正从融资断裂转为经营困难,随着国内经济增速下行和出口前景恶化,民企盈利和偿债能力会进一步下降,违约风险难言见顶,预计银行支持民企的意愿仍低。”苏宁金融研究院高级研究员左俊义告诉记者,目前的痛点,一是民企违约风险高,银行整体不良率已经处在高位,这时会有一定的惜贷行为,以免不良率继续抬升;二是大量中小民企不适于传统的客户经理方式进行信贷投放,因为运营成本太高,而每家银行进行大数据授信的进展不一而足。

  左俊义认为,在政府方面也应有些举措,包括降低民企的违约风险,如为中小民企提供担保、信用风险缓释工具等各种措施降低银行的信用风险敞口;继续降税减费,降低民企的成本,并刺激国内的投资和消费需求,使得经济能够尽快企稳。只有经济稳定下来,民企的违约风险才会逐步得到控制。

  11月23日,最高人民法院举行“推进破产重整,助力民营企业发展”座谈会,最高人民法院审判委员会副部级专职委员刘贵祥也提出,依法对民营企业进行破产重整是解决企业矛盾、帮助企业换挡升级的良好途径,是帮助企业家、投资者获得商业重生的法律机会,是防范化解系统性、区域性风险的有效手段,也是我国营商环境优化的客观要求。

  东北证券研究总监付立春指出,“长期以来国企和民企之间竞争的不公平性一直存在,在经济下行压力下,与国企相比,民企没有更强的信用背书,抗风险能力相对较弱,获取银行信贷的难度和成本相比国企也更高,这也使得银行在向民企授信过程中更加慎重。”

  付立春认为,目前国企改革从落实的进度和程度均低于预期,下一步还是应加快改革推进力度,发挥政府一些担保、整合等平台作用,促进国企和民企之间公平竞争,激发银行支持民企的活力。

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